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银行需考虑绿色发展,否则将面临灭顶之灾

金融机构必须提高警惕,否则可能因为不审慎的环境和社会决策而满盘皆输。 Keystone / Rank Augstein

气候变化正在迫使金融机构改变思维和行为方式。这可能会对他们的资产负债表产生重大影响

此内容发布于 2021年07月18日 - 09:00
swissinfo.ch

瑞士私人银行协会主席伊夫·米拉博(Yves Mirabaud)在6月份的最后一次演讲中表示:“银行家不再是单纯的金融专业人士,还是评估投资对于环境和社会的影响的鉴定家。”他发表讲话后不久,瑞士金融市场监管局(FINMA)便出台政策,要求银行和保险公司以透明的方式“充分告知公众他们的[气候]风险”。瑞士的金融机构公司通常可以进行自我监管,但瑞士金融市场监管局希望金融机构全面公开其会计方法。

气候变化给金融部门带来多重风险。保险业明显会受飓风或洪水等自然灾害的影响。如果银行为污染项目提供资金,他们也可能面临声誉风险或诉讼。这正在影响银行家的工作方式和风险处理方式。

评估投资风险与回报的传统指标正逐渐被调整,以纳入环境和社会因素。金融机构甚至开始监督他们所投资的公司。

米拉博认为,如果一家银行只是抛售所持污染企业的股份,这些股份只会被其他唯利是图的投资者买走。他表示:“作为债权人或股东,最好向该公司施加压力,要求其采用更绿色环保的商业模式。”

改变正在发生?

社会运动团体经常要求瑞士银行对资助造成环境破坏的公司和项目负责,相关问题项目包括亚马逊流域世界其他地区的森林砍伐(多语)外部链接诺里尔斯克-泰梅尔能源公司西伯利亚漏油事故(多语)外部链接,以及美国有争议的达科他输油管道项目(英)外部链接

瑞士宣布打造全球领先的可持续金融中心(多语)外部链接,然而上述实践行为与这一目标格格不入。

气候相关财务信息披露工作组(TCFD)表示,投资者情绪和商业活动的变化也可能使金融市场面临“某些商品、产品和服务的供需变化”。传统上安全的投资,例如能源项目投资,未来可能变得不再安全。

气候相关财务信息披露工作组由金融稳定委员会(Financial Stability Board)设立,旨在帮助金融机构根据日益严重的气候问题调整其治理、战略、风险管理和目标设定。瑞士金融部门在评估气候相关风险时采用了TCFD标准。

金融科技初创公司Global Green Xchange的董事会成员马丁·拉布(Martin Raab)表示,瑞士金融市场监管局最近要求银行充分公开其气候风险,这可能不那么容易实施。他告诉瑞士资讯swissinfo.ch:“气候风险的许多要素仍然很深奥未知。如果意大利发生洪涝灾害或荷兰部分海岸线消失,对银行的资产负债表有什么实质性影响?夏季干旱会对瑞士借款人的信用质量产生怎样的影响?这些都没有可量化的正确答案。”

世界自然基金会(WWF)瑞士分会对新的监管要求表示欢迎,但表示对瑞士金融市场监管局不愿实施有约束力的报告标准感到“遗憾”。“如果没有明确的指导方针,披露的数据会因机构而异。所披露的气候相关金融风险的可比性和最终评估将受到严重影响。”

该非政府环保组织还呼吁瑞士金融市场监管局将报告义务扩大到瑞士各家金融机构,而非仅限于最大的几家金融机构。

瑞士银行家协会(SBA)告诉瑞士资讯,它相信小型银行会在适当时候被纳入瑞士金融市场监管局的气候风险报告体系。目前该报告体系覆盖五家大银行,其中只有瑞士邮政银行(PostFinance)尚未使用TCFD模型来报告气候风险。然而,瑞士银行业协会仍然预计银行需要做出一些“额外的努力”,才能完全满足瑞士金融市场监管局的要求。

圣加仑大学金融学院助理教授马丁·纳林格(Martin Nerlinger)表示,不断增加银行合规部门的工作内容可能会导致成本增加。

他表示:“这个过程具有成本密集型特点,银行需要投资于培养专业人员,建立或扩展流程和 IT 系统。”他补充说,瑞士金融市场监管局也可能需要加强自身能力,从而更好地评估金融机构提交的大量新数据。

另一方面,根据经合组织和世界银行等机构的说法,金融是实现巴黎气候协议目标的必要手段,至少在 2030 年之前每年需要数万亿美元的资金投入。

重建基础设施、发行绿色债券和基金以及支持替代能源创新都能带来利润。

负责国际金融事务的瑞士国务秘书丹尼尔·斯托费尔(Daniele Stoffel)本月在瑞士私人银行协会主办的一次会议上表示:有证据表明,与传统投资相比,绿色环保投资的波动性更小,能为投资者提供更大的确定性。

正如Vontobel银行首席执行官芝诺·斯塔布(Zeno Staub)所说,通过将环境、社会和公司治理(ESG)标准应用于每项投资决策来赚钱,才是使可持续金融取得成功的“唯一制胜战略”。

(译自英文:中文编辑部)

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